Mastercard hợp tác với Feedzai để phát hiện và xử lý gian lận tiền điện tử

Mastercard đang tăng gấp đôi nỗ lực phát hiện và ngăn chặn gian lận được chuyển qua các sàn giao dịch tiền điện tử.

Công ty nói riêng với CNBC rằng họ hợp tác với Feedzai, một nền tảng công nghệ quản lý nhằm chống rửa tiền và lừa đảo tài chính trực tuyến bằng trí tuệ nhân tạo.

Thông qua quan hệ đối tác, Feedzai sẽ tích hợp trực tiếp với nền tảng CipherTrace Armada của Mastercard, nền tảng được sử dụng để giúp các ngân hàng giám sát các giao dịch từ hơn 6.000 sàn giao dịch tiền điện tử để phát hiện gian lận, rửa tiền và các hoạt động đáng ngờ khác.

CipherTrace Armada sẽ được nhúng trực tiếp vào công nghệ của Feedzai, thay vì được truy cập thông qua API hoặc giao diện lập trình ứng dụng, với Feedzai “hít” dữ liệu để kích hoạt cảnh báo theo thời gian thực về các giao dịch tiền điện tử đáng ngờ.

Nuno Sebastio, CEO và đồng sáng lập của Feedzai nói với CNBC: “Điều này sẽ tăng khả năng phát hiện gian lận bằng cách bảo vệ những người tiêu dùng thiếu cảnh giác, nhưng cũng sẽ phát hiện hoạt động rửa tiền và tài khoản lừa đảo tiềm ẩn”. Tài khoản Mule là tài khoản của người dùng mà những kẻ lừa đảo khai thác để rửa tiền bất chính của họ.

Xem thêm : Alibaba (BABA) cải tổ hoạt động quản lý đơn vị đám mây sau khi hủy IPO

Theo dữ liệu của Feedzai, ước tính ngày nay có khoảng 40% giao dịch lừa đảo chuyển trực tiếp từ tài khoản ngân hàng sang sàn giao dịch tiền điện tử.

Việc hợp tác cũng sẽ cung cấp cho Mastercard quyền truy cập vào trí tuệ nhân tạo thông minh của Feedzai. Feedzai cho biết phần mềm của họ có thể xác định và chặn các giao dịch đáng ngờ chỉ trong vài nano giây – nhưng cũng nhận ra các giao dịch hợp pháp.

Nền tảng RiskOps của Feedzai phân tích các giao dịch trị giá hơn 1,7 nghìn tỷ USD hàng năm. Có trụ sở chính tại Coimbra, Bồ Đào Nha và San Mateo, California, ở Thung lũng Silicon, công ty nắm giữ gần 100 bằng sáng chế và có trung bình 10 bằng sáng chế mỗi năm để bảo vệ công nghệ của mình.

Sebastio cho biết: “Nhiều ngân hàng tin rằng họ đang ngăn chặn các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp, trên thực tế, chỉ chặn các giao dịch liên quan đến các thực thể được công nhận và quản lý rộng rãi trong không gian tiền điện tử và bỏ qua phần còn lại”.

Xem thêm : Sam Altman trở lại vị trí CEO OpenAI sau 4 ngày bị phế truất

Năm ngoái, số vụ trộm cắp và lừa đảo đã khiến số tổn thất liên quan đến tiền điện tử trên toàn cầu tăng 79% so với năm trước, theo dữ liệu từ công ty phân tích chuỗi khối Chainalysis. Các địa chỉ bất hợp pháp đã nhận được 14 tỷ USD vào năm 2022 so với cùng kỳ năm trước, gần gấp đôi số tiền họ nhận được vào năm 2020.

Mạng lưới rộng lớn của Mastercard được các tổ chức ngân hàng trên toàn thế giới sử dụng để xử lý và kiếm tiền từ các khoản thanh toán.

Công ty cạnh tranh với gã khổng lồ thanh toán Hộ chiếucũng hoạt động trong lĩnh vực hỗ trợ thanh toán thẻ, cùng với các dịch vụ fintech khác.

Ở Anh, các ngân hàng tỏ ra do dự khi liên quan đến tiền điện tử. Một số người cho vay lớn hơn đã tạm dừng các giao dịch với các sàn giao dịch tiền điện tử trên mạng của họ, với lý do nguy cơ gian lận.

Các ngân hàng hàng đầu bao gồm JP Morgan, NatWest và HSBC đã hạn chế hoặc chặn các giao dịch tiền điện tử. Điều này dẫn đến những lời chỉ trích từ Giám đốc điều hành Coinbase Brian Armstrong, người cho rằng sự phát triển này đi ngược lại tham vọng trở thành trung tâm “Web3” toàn cầu của Vương quốc Anh.

Ajay Bhalla, chủ tịch giải pháp mạng và tình báo của Mastercard, nói với CNBC rằng “sự kết nối của cuộc sống ngày nay và sự thâm nhập kỹ thuật số ngày càng tăng của tài chính đã mang lại rủi ro cũng như cơ hội”.

“Dữ liệu mới nhất của chúng tôi cho thấy gian lận trong các giao dịch mà mọi người mua tiền điện tử cao gấp 5 lần so với giao dịch tiền pháp định thông thường”, Bhalla cho biết qua email và nói thêm rằng, với sự hợp tác mới của Mastercard với Feedzai, các tổ chức tài chính sẽ “có thể xác định các giao dịch tốt”. từ cái xấu.”

Sự hợp tác này được xây dựng dựa trên thỏa thuận của Mastercard để mua lại công ty điều tra blockchain của Hoa Kỳ CipherTrace. Mastercard đã mua CipherTrace vào năm 2021 và năm sau ra mắt sản phẩm đầu tiên sử dụng công nghệ của công ty, được gọi là CryptoSecure, để phân tích và chặn các giao dịch từ các sàn giao dịch tiền điện tử dễ bị lừa đảo.